愛慧1233212022-07-11 07:13:10

監控個人賬戶的手段有以下8條：1、客戶身份識別。在銀行對客戶流水進行監控的過程當中，首先要識別客戶的身份，比如是單位客戶還是個人客戶，是本地客戶還是外地客戶，是老客戶還是新客戶，客戶從事什麼職業等等。

2、交易金額。交易金額，這是銀行重點監控的指標之一，一般情況下交易金額越大越容易引起銀行的重視，特別是大額現金存取，更會引起銀行的重視。

3、交易頻率。交易頻率就是看大家在每天每月每年之內的交易次數，還有分佈規律，如果大家銀行卡平時不怎麼用，突然有一段時間有頻繁的大額交易往來，那肯定是銀行重點監控的物件。另外銀行還會判斷你交易過程當中是否存在快進快出等一些行為。

4、交易物件。交易物件就是看銀行流水的來源以及去向，是固定流向同一個單位或者個人，還是頻繁的流向不同的賬戶，轉賬的物件或者來源的物件到底是單位還是個人交易，對是否在監管部門的黑名單當中等等。

5、交易方式。交易方式這裡主要看交易是透過現金存取還是銀行賬戶轉賬，或者是透過第三方支付機構轉賬等等。

6、交易型別。在銀行的流水當中會有一個備註就是交易型別，比如是發放工資，還是分紅所得，或者是別人轉賬，還是貨款，或者是借貸來源等等。

7、客戶行為。客戶行為這裡面主要監控的是客戶在某些產品和業務上的偏好，對交易渠道的偏好，金融服務使用的偏好等等，然後推斷客戶是否存在故意掩飾和隱瞞等行為特徵。

8、交易特徵。交易特徵這個要綜合多個指標去分析，包括資金來源，交易時間，交易流量，交易頻率，交易流向，以及跨市場，跨機構的交叉性交易，交易IP地址，交易對手等等。

蝦米碗糕1122021-05-03 17:15:44

監控賬戶，是為了隨時檢查自己賬戶的資金波動情況，最重要的是發現和檢查自己在交易中出現的問題，以便找到問題的根源。